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【新NISA】超簡単SBI証券クレカ積立設定【かんたん積立】

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20241月から始まるNISAで積立設定をしました。

 

SBI証券はかんたん積立アプリを使って非常に簡単にできました。

 

私が新NISAで何を買うのかは、こちらでお話ししています。

【50代の選択】新NISAどう投資する?何を買う?ほぼ投資初心者の50代が、新NISAを活用するプランを考えました。 あくまでも私自身に合うだけで、どなたかにお薦めしたり...

 

NISA口座の移管についてはこちら

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NISAのおさらい

 

NISAには一年で、

 

  • つみたて投資枠 120万円
  • 成長投資枠 240万円

 

の二つの枠で投資ができます。

NISAの生涯枠は1,800万円で、その内で成長投資枠は1,200万円まで。

NISAの積立

私は毎月10万円の積立します。

 

SBI証券クレジットカード決済は、投信積立5万円のみです。

 

なので毎月10万円の積立は、5万円クレカ決済5万円現金決済とします。

 

現金決済とは、証券口座に入金した残高からということです。

クレカ決済は、三井住友Oliveゴールドカードで1%のポイントをもらいます。

5万円の1%、月に500ポイント、一年で6,000ポイントが貰えてお得です。

つみたて投資枠の120万円は、ボーナス月設定を使えば年の初めに120万円ほぼ全額一括で購入できます。毎月10万円×12か月にする必要はありません。

それにより一年のNISA360万円を、1月の初めにほぼ全額投入も可能です。

 

かんたん積立アプリでの積立設定

SBI証券での積立設定は、このアプリを使うと簡単です。

 

投資信託の積立のアプリなので、ETFなどの購入できません。

 

この内容で積立設定をします。

設定する積立の内容

  • 毎月5万円
  • クレジットカード決済
  • つみたて投資枠
  • eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)

クレジットカードの登録

あらかじめクレジットカードの登録をしておきます。

積立設定の手順

メニュー>ファンド検索

 

または

豚のアイコン>ファンド検索

 

からファンド検索を開きます。

 

「条件を絞る」をタップします。

 

 

条件を設定し(今回はファンド名が分かっているので入力)、「この条件で検索」をタップします。

 

検索結果から

eMAXISSlim 全世界株式 (オール・カントリー)

をタップします。

 

「サマリー」「実績」「評価」「詳細情報」それぞれのタブをタップし、内容を確認します。

「詳細情報」に「信託報酬」の記載がありますので、確認しましょう。

 

「積立買付」をタップします。

 

全ての書類を確認し、右下にチェックして「進む」をタップします。

 

説明書を開くとその書類が赤から白に変わります。全て白になると右下にチェックをつけて「進む」をタップできます。

 

 

  • 決済方法「クレジットカード」
  • 預かり区分「NISA(つみたて)」
  • 積立金額「50,000

と選択/入力します。

 

スクロールして、

「取引パスワード」を入力し、「設定確認画面へ」をタップします。

 

設定内容を確認し「設定」をタップします。

 

「下記の設定を受付いたしました。」と表示されたら完了です。

 

これで2024年1月からのクレカ5万NISA積立設定は完了しました。

 

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