2024年1月から始まる新NISAで積立設定をしました。
SBI証券はかんたん積立アプリを使って非常に簡単にできました。
私が新NISAで何を買うのかは、こちらでお話ししています。
NISA口座の移管についてはこちら
新NISAのおさらい
新NISAには一年で、
- つみたて投資枠 120万円
- 成長投資枠 240万円
の二つの枠で投資ができます。
新NISAの生涯枠は1,800万円で、その内で成長投資枠は1,200万円まで。
新NISAの積立
私は毎月10万円の積立します。
SBI証券でクレジットカード決済は、投信積立5万円のみです。
なので毎月10万円の積立は、5万円クレカ決済、5万円現金決済とします。
現金決済とは、証券口座に入金した残高からということです。
クレカ決済は、三井住友Oliveゴールドカードで1%のポイントをもらいます。
5万円の1%、月に500ポイント、一年で6,000ポイントが貰えてお得です。
つみたて投資枠の年120万円は、ボーナス月設定を使えば年の初めに120万円ほぼ全額一括で購入できます。毎月10万円×12か月にする必要はありません。
それにより一年の新NISA枠360万円を、1月の初めにほぼ全額投入も可能です。
かんたん積立アプリでの積立設定
SBI証券での積立設定は、このアプリを使うと簡単です。
投資信託の積立のアプリなので、ETFなどの購入できません。
この内容で積立設定をします。
設定する積立の内容
- 毎月5万円
- クレジットカード決済
- つみたて投資枠
- eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)
クレジットカードの登録
あらかじめクレジットカードの登録をしておきます。
積立設定の手順
メニュー>ファンド検索
または
豚のアイコン>ファンド検索
からファンド検索を開きます。
「条件を絞る」をタップします。
条件を設定し（今回はファンド名が分かっているので入力）、「この条件で検索」をタップします。
検索結果から
eMAXISSlim 全世界株式 （オール・カントリー）
をタップします。
「サマリー」「実績」「評価」「詳細情報」それぞれのタブをタップし、内容を確認します。
「詳細情報」に「信託報酬」の記載がありますので、確認しましょう。
「積立買付」をタップします。
全ての書類を確認し、右下にチェックして「進む」をタップします。
説明書を開くとその書類が赤から白に変わります。全て白になると右下にチェックをつけて「進む」をタップできます。
- 決済方法「クレジットカード」
- 預かり区分「NISA（つみたて）」
- 積立金額「50,000」
と選択/入力します。
スクロールして、
「取引パスワード」を入力し、「設定確認画面へ」をタップします。
設定内容を確認し「設定」をタップします。
「下記の設定を受付いたしました。」と表示されたら完了です。
これで2024年1月からのクレカ5万NISA積立設定は完了しました。
